警惕!西安一银行网点一天内遇3起冒名开户

24.08.2015  08:13

  8月上旬一天的中午12点左右,两名20岁左右男子一同进入恒丰银行西安分行锦业三路支行大厅,要求办理借记卡,在填写完个人业务申请表后,支行经办人员发现他们均主动要求办理U盾版网银。

  “他们年龄不大,正常情况下不会有较大额的资金进出。”鲁姗表示,出于对客户实际交易需求的考虑,她建议客户先办理短信认证版网银,若今后有了更大资金交易需求时,可再办理U盾版网银,但均被客户拒绝,坚持要求办U盾版网银。

  客户的这一反常举动引起了经办人员注意,要求客户出示身份证件后发现,这两名客户所持身份证件为四川地区发证,但客户口音均为本地口音,就立刻叫来当日授权值班人员一同对客户进行辨认,并初步判断这二人持有的并非本人身份证件。

  经办人员随即询问了二人一些身份证件上的相关信息,两名客户均不能准确回答,并借故离开。

  当天下午2点左右,又一名20岁左右的年轻男子来柜面开户,同样要求开立U盾版网银,该客户能够准确无误的回答身份证件上的所有信息,但柜员还是发现该客户的耳朵与眉毛处与身份证上的照片有差别,为了不激怒客户,经办人员以推荐生肖卡为由询问了客户的生肖,此时客户所说的生肖与其证件上的出生年份不符,再次露出马脚。

  近年来金融诈骗案件时有发生,诈骗手段不断变化,冒名开户,这些人有何目的,被冒名客户,又蕴含哪些隐藏风险?

  “冒用他人身份信息设立银行账户,现阶段可能的目的,一是隐匿个人资产,二是进行各类诈骗活动;三是贷款或者办理信用卡套现。”恒丰银行西安分行运营管理部夏天表示。对于被冒名者,除了可能带来一些不必要的纠纷和麻烦,如果个人证件被用来恶意贷款或办理信用卡套现,还会造成不良征信记录和财产损失。

  夏天建议,如果身份证件丢失,要第一时间前往派出所补办,并做丢失声明,避免证件被不法分子利用。