平安人寿陕西分公司提示：警惕“保单升级”，小心是陷阱
西安网讯 六月，树木葱茏，繁花似锦。清晨，一位老年客户走进了平安人寿陕西分公司客服门店，柜面工作人员起身迎接，发现客户身后跟着一位女士，这位女士神色慌张，环顾四周，柜面工作人员隐约感到有隐情。
客户说自己领钱升级保单，但是钱一直没到账，过来查一下。听到“升级保单”四个字，柜面工作人员立刻警觉起来，进入系统查询到客户做了一笔十五万元的保单贷款业务，转账失败，并不是客户所说的产品升级。
柜面起身说到这个业务需要门店经理进行客户身份识别后重新操作转账，于是引导客户进入休息室进一步沟通，巧妙地将同行人员挡在了大厅。
经过一番了解，同行人员并非老人家属，是其他公司销售人员，假借产品升级名义，诱导客户领钱再购买其他理财产品。
柜面工作人员为客户详细讲解了“领钱”业务对保单权益的三点影响：首先，贷款是有利息的，如果未按时还款，利息就会越来越多；其次，如果贷款长期不还，保单如有返还的生存金和红利就会抵交贷款；最后，如果贷款一直未结清，长此以往就会导致保单超贷停效，影响正常保障。
柜面工作人员对客户负责的态度，获得了客户的认可，随后客户将此业务取消及时挽回损失，临走时一再对柜面工作人员表示感谢。
维护客户保单权益不只是一句简单的口号，更要在日常工作中关注老年客户，仔细查看客户所办业务，如实告知业务及其影响点，让客户了解自己所办业务类型。柜面工作人员将以细心、恒心、暖心的服务，让客户安心、放心。
在此，平安人寿陕西分公司温馨提示：如有人假借您的产品需要升级，引导您办理退保或领钱业务后重新购买保单，请您及时拨打公司官方电话：95511，或前往线下门店进行咨询，切勿轻信他人，保护好您的财产安全。
编辑:张楠
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