工行陕西分行举办跨境人民币资金集中运营推介会

    随着中国经济地位的提升和人民币国际化进程的加快，跨境人民币的身影越来越频繁的出现在国际贸易结算、对外直接投资和融资等金融活动中。跨境人民币能够规避汇率波动风险、不占用外债指标这两大天然优势赢得跨国企业的青睐。跨境人民币业务也被更多的贸易企业和跨国企业认知和使用，并呈现从沿海到内陆延伸的趋势。为了进一步支持我国外贸稳定增长，2014年11月2日央行发布文件明确跨国企业集团可以根据中国人民银行有关规定开展跨境人民币资金集中运营业务。

    2014年12月17日，为了落实国家有关金融政策，进一步支持陕西地区经济发展，作为全球最大商业银行的工商银行，专门邀请了我省符合政策规定的跨国企业集团，在西安成功举办了“中国工商银行陕西省分行跨境人民币资金集中运营推介会暨签约仪式”。在本次会议上，中国人民银行西安分行有关领导专门向各家企业解读了人民银行关于跨境人民币的相关政策，工商银行的专家则向代表们隆重介绍了业界领先的跨境人民币双向资金池产品，该产品能够有效帮助跨国企业进行资金集中管理，系统的先进性、功能性在国内处于一流水平。

    本次推介会的最大亮点是在推介会现场完成了我省跨境人民币资金集中管理“第一签”。中国工商银行陕西省分行成功与中铁二十局集团有限公司、华山国际工程公司、西安迈科金属国际集团有限公司三家跨国企业集团在推介会现场签订了相关业务合作协议，这是我省银行业与企业首次签订相关协议，也标志着我省跨境人民币的使用跨上一个新的台阶。

    近年来，中国工商银行紧跟客户需求，依托主管部门对跨国企业跨境人民币和外汇集中运营出台的一系列政策便利，积极创新全球现金管理服务模式，帮助跨国企业降低财务管理成本、防范资金运作风险和提高资金运作效益，较好地满足了企业多样化的业务需求。截至目前，工行的全球现金管理服务区域已延伸至全球50多个国家和地区，服务的跨国企业客户数量超过4000户。

    在服务模式创新方面，锁定跨境人民币集中运营业务，工行积极与主管部门做好政策沟通，结合监管要求，及时升级推出跨境双向人民币资金池服务功能，并根据客户需求设计量体裁衣式的解决方案。如工行为国内一家大型物流企业下属的80多家成员公司建立了跨境双向人民币资金池方案，较好地解决了集团总部对境内外人民币资金的集中管理难题。锁定外汇资金集中运营业务，工行成功构建了外汇资金集中运营管理模式下的全球现金管理服务，为企业量身定制服务方案，在全国多个省市地区成为首家开通此项服务的银行。例如，工行为国内一家大型矿产企业成功搭建起了国内主账户、国际主账户、境外成员单位的三级跨境资金池服务体系，打通了企业的境内外资金通道，在外债规模和境外放款额度内，企业通过银企互联、企业网银、柜面三种渠道，成功实现对香港账户港币和美元的实时归集和下拨，提高了资金的运作效率。

    在服务领域创新方面，工行积极将全球现金管理业务延伸至海外，在做好企业跨境现金管理服务的同时，境外本地化现金管理服务能力也获得了快速提升。目前，工行所有海外分行或子行均可为企业提供现金管理服务，并成功打造一批优质客户服务案例，获得了客户的高度认可。例如，工行境外机构为某监控产品供应商搭建起欧洲区资金池，实现客户对荷兰、法国、西班牙、意大利成员单位资金的集约化管理；为某全球知名灯具供应商搭建并投产使用了西班牙本地资金池，在工行巴塞罗那分行开立的一个主账户、三个子账户已成功纳入资金池服务体系，实现了各子账户资金的日终零余额归集；为某石油企业上线了新加坡本地名义资金池，通过额度共享、合并计息等功能，在账户资金不发生实际转移的情况下，确保集团各个企业资金的流动性，节约财务成本，实现更多收益；为某本地跨国集团提供了涵盖新加坡、中国等地成员单位的全球账户信息管理及资金管控服务，各子公司之间资金的内部调剂以及对外支付划拨，必须经过总部授权后方能成功；为某大型电气集团实现了联通中国和法国的双向跨境人民币资金池服务。