金融支持制造业打出“组合拳” 绿色金融服务按下“快进键”
央视网消息：科技型企业一直因有轻资产的特点，较难获得与其核心竞争力匹配的资金支持。它们是如何获得更多信贷支持的?记者在采访中发现，上半年，金融机构创新金融产品和服务模式，让金融支持科创领域走上“快车道”。
在东莞，这家初创型小微企业，在成立后的第三年就取得了“高新技术企业”称号。原本以为这一称号只是个荣誉，但没想到很快就转换成了“真金白银”。凭借这一称号，企业不仅很快获得了当地金融机构给予的普惠信用贷款，还享受到了地方政府部门的信用贷款贴息政策。
金融机构告诉记者，科技型企业因为无抵押物，往往较难获得传统的授信支持。给科技型企业贷款，还需要金融机构打破固有思维。
针对科创企业轻资产、高成长性的特点，金融机构还推出“积分”审批模式，优化了审批流程，单笔可贷金额3000万元。此外，央行的支农支小再贷款、再贴现、普惠小微贷款支持工具等货币政策工具，也让“金融活水”源源不断地“浇灌”科技型企业。
数据显示，截至2023年6月末，全国“专精特新”中小企业贷款余额连续14个月保持在20%以上的增速，存量贷款加权平均利率下降至4.09%。科技型中小企业贷款余额增速为25.1%，远超其他贷款增速，存量贷款加权平均利率也下降为4.50%。
创新升级 金融支持制造业打出“组合拳”
先进制造业企业发展需要投入大量的资金、资源，但企业也容易面临融资难、融资贵等瓶颈。金融机构是如何用创新产品、升级服务来积极破解这些痛点难点，助力制造业的上下游产业链供应链的?
在湖南这家金融机构的大屏幕上，一个个小点组成了全国6500多台高空作业设备的实时运行数据图。动动手指，生产的每台设备的地理位置、开机状态和运行情况等数据都清晰可见。
金融机构为什么要掌握这些设备的实时运行数据?原来，这些高空作业平台设备造价高，买方想要购买设备很难一次性付清全款，几乎都需要融资。当买方没有足够资产抵押或者信用评估遇到瓶颈时，就只能求助于设备生产企业为他们提供全额担保或者资产抵押。这样一来，生产企业设备卖得越多，担保金额就会随之越来越大。
如何帮助生产企业从越滚越大的担保金“雪球”中得到解放?金融机构将设备实时运行情况和设备购买方的经营数据进行了匹配，通过数据为每一台设备产生的价值进行了精准评估和画像，这些数字画像就成了给企业贷款的数字信用。
数据产生价值，设备购买方用数据融资，生产企业不再为担保金高筑而发愁，金融机构也有了控风险的“抓手”。
数据显示，上半年，制造业中长期贷款新增2.15万亿元，制造业中长期贷款余额同比增长40.3%，比各项贷款增速高29.0个百分点，有力支持了制造业发展。
绿色金融服务 助力经济高质量发展
记者从多家银行了解到，绿色贷款也是上半年银行信贷投放的重点和亮点。上半年，金融重点支持基础设施绿色升级、清洁能源产业及节能环保产业等绿色领域，绿色金融服务按下“快进键”，助力经济高质量发展。
眼前的这条智能化生产线上，正在组装的是企业最新自主设计研发的空心油冷电机轴，这是新能源汽车驱动电机领域一个主要的技术发展方向。新产品一投产，就接到了国内不少新能源汽车的大量订单。尝到“甜头”后，企业打算继续增加研发成本、提高产能。
能不能搭上新能源的“快车”，这笔钱成了关键。正当企业一筹莫展之时，银行工作人员告诉企业，根据新规，“新能源汽车整车及关键零部件制造和产业化”被增加为绿色金融的可支持范围，评估后企业可享受5000万元绿色信贷的支持。
不仅如此，银行还成立绿色信贷专班，让企业只用30天就拿到了全部贷款。
记者了解到，上半年各家银行信贷资金聚焦节能环保、清洁能源、清洁生产等重点领域，持续加大绿色产业资金供给。
截至6月末，仅工商银行绿色贷款余额就超5万亿元，总量增量均创历史新高。截至2023年6月末，农业银行绿色信贷业务余额突破3.6万亿元，增速超30%。建设银行绿色贷款余额3.4万亿元，较年初新增7966.28亿元。
目前，我国本外币绿色贷款余额、绿色债券余额均居全球前列。绿色金融蓬勃发展，更好助力我国经济低碳转型。
编辑:刘伟
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