农村信用合作联社职务犯罪的现状、原因及预防对策

十八大以来，党中央对新形势下反腐倡廉工作作出的一系列重大决策，对于非国有金融机构深入开展党风廉政建设和反腐败斗争，进一步提高拒腐防变和抵御风险的能力，具有十分重要意义。根据最高人民检察院、中央金融工委、中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合通知精神要求，检察机关和金融机构共同做好预防和打击金融系统职务犯罪工作，是维护社会稳定，构建社会化预防大格局十分重要一环。

预防职务犯罪工作是一项复杂的社会系统工程。中央明确要求，在坚决惩治腐败的同时，要更加注重治本、更加注重预防、更加注重制度建设，拓展从源头上防治腐败工作领域。目前，农村信用社职务犯罪工作出现了许多新情况、新问题，在新形势下如何发挥检察职能、预防和控制农村信用社职务犯罪是我们需要认真思考的问题。

作为国家公职人员手中都掌握一定权力，是被拉拢、腐蚀的对象，稍不留神就会被一杯小酒、一笔小钱而“栽跟头”。职务犯罪造成的后果是巨大的，也是任何国家公职人员都试不起、也不能试的游戏。现将检企两家如何预防农村信用社职务犯罪谈几点自己的意见：

一、农村信用社职务犯罪的特点

从近几年查处农村信用社职务犯罪的案件来看，农村信用社的职务犯罪呈现以下主要特点：

1、从涉案主体看，以关键岗位人员为主，基层信用社负责人涉案比例大幅上升。由于农村信用社的大部分机构分布于广大农村，点多面广，人员素质相对较低，管理水平相对不高，发案率居高不下，且以会计、出纳、信贷等关键业务岗位的工作人员居多。

2、从案件性质看，套取、侵占、挪用资金，违规违法放贷等问题突出。少数人员利用岗位上的便利条件，套取、贪污、挪用存贷资金；有的在办理贷款时，或内外勾结，违法发放，或有章不循，违规操作，致使一些贷款无法及时收回。

3、从作案手段看，方法不断翻新，出现了智能化作案的新动向。除了收储不入账、偷支储户存款、冒用他人名义贷款等传统犯罪手法外，还利用新业务拓展、管理不到位等可乘之机，违规大额透支，非法载留、拆借资金，以及利用高科技手段进行专业化犯罪。

二、引发职务犯罪的主要原因

1、教育滞后。重视业务拓展，忽视教育管理，是案件多发的重要原因。随着社会利益日趋多元化，以及金融同业竞争的压力，往往忙于抓业务拓展，疏于职业道德教育、法制教育和业务岗位培训，在平时教育中，也缺乏有效的教育方式和手段。

2、管理松懈。制度执行不力，内部管理松懈，是案件多发的关键原因。虽然规章制度比较健全。但从绝大多数案件情况看，“十案九违规”，多是有章不循，管理有漏洞。

3、监督不力。制约机制脆弱，监督效率低下，是案件多发的主要原因。

4、查处不严。发现不及时、惩治力度不大，是案件多发的另一个重要原因。

三、对预防农村信用社职务犯罪工作几点建议

要建立思想防线，使人不想犯罪；建立机制防线，使人不能犯罪；建立威慑防线，使人不敢犯罪。

1、教育为先重预防。职务犯罪的根源在于人思想上的蜕变，从思想上治理和预防职务犯罪才能达到治本的目的。所以我们一是加强学习。二是正面引导。三是反面警示。

2、强化监督促规范。要根据工作实际，加快构筑和落实全方位、全过程的监督约束体系。一是要健全各项内控制度。二是要改进内部检查制度。三是要完善社会监督制度。

3、以人为本抓管理。防范职务犯罪，关键在于人，尤其要突出抓好四类人员的监督管理：首先，对信用社中层人员的选拔任用，不仅要考察其业务能力和工作业绩，更要注意考察其人品和职业道德表现；其次，对重要岗位人员的聘用，要建立科学有效的竞争上岗制度，信贷、会计结算等要害部位要实行岗位轮换、定期交流、强行休假等制度，并进行定期考核、调查。第三，对科技人员和电脑操作人员要加强教育管理。

4、打防并举保平安。检企联手，促进预防成果转化。检察机关应根据预防工作的需要，在严格管理、明确责任、注重实效的前提下，与农村信用社形成预防联动协作机制，成立由双方领导担任组长的预防职务犯罪领导小组，建立预防联席会议制度，开展信息交流，促进其预防成果的有效转化。信用社还要主动加强与纪检、公安、审计、银监等部门的联系协调，构建防范和惩治职务犯罪的协作网络。

（作者：三原县人民检察院 张茜 编辑：刘剑平）