黄陵：检察建议规范银行卡办理乱现象

日前，黄陵县人民检察院在审查一团伙冒用他人名义办理银行卡后实施敲诈勒索、盗窃的案件中发现：银行卡的办理不规范为犯罪嫌疑人实施犯罪打开了方便之门。

针对这一微小细节，检察官给予了高度关注，他们通过调取“魏某”办卡的相关视频和办卡业务流水记录、与办卡人员调查询问、查阅该银行系统相关办理银行卡资料、与该银行所在的行政管理局座谈等，发现银行系统普遍存在办卡业务人相似身份识别难、为他人代办银行卡把关不严、身份证验证系统老化等问题。

为了规范县内商业银行办理银行卡的审查程序，堵塞漏洞，不给犯罪分子留下可乘之机。该院遂向银行直属的行政管理局发出《检察建议书》，要求该局从对与公安机关共享的身份证验证系统进行更新升级；对有诈骗、敲诈勒索前科的人员办理银行卡进行风险评估，建议实行资金担保程序；对代他人办理银行卡的业务严格把关，确保与委托人见面、核实本人意愿；加强对柜员直接办理银行卡业务的监管，建议增加审批程序等4个方面着手对办理银行卡程序进行规范。此外，该院还向县域内相关商业银行发出了多份《检察建议书》，要求以此案的发生为反面教材，建章立制、堵塞漏洞，防止此类情况的发生。

（供稿：黄陵县人民检察院 编辑：贺军）