汇丰银行涉嫌帮10万客户逃税 面临多国刑事调查

　 　英国汇丰银行

　　卷入惊天丑闻

　　总部位于华盛顿的“国际调查记者同盟”(ICIJ)当地时间8日公布了一份名为《瑞士解密》的调查报告，曝出英国最大银行、全球银行业巨头汇丰银行的瑞士?中行万重量级客户避税及隐藏高达千亿美元的资产。

　　卷入此事件的包括多国王室、富豪、名人和政要。汇丰随后坦承其对1999年收购的一家瑞士私人银行疏忽管控，并表示愿意对此负责。分析人士认为，如果协助储户逃税等行为被证实，该银行声誉和威信也将受到沉重打击。据《人民日报》《北京晚报》《法制晚报》

　　 包括许多重量级客户

　　银行私下协助客户避税

　　2月8日，“国际调查记者同盟”(ICIJ)公布了一份名为《瑞士解密》的调查报告，指汇丰银行瑞士分行替大量重量级客户打理秘密账户，帮助客户藏匿大笔资产，逃避税款，甚至非法洗钱。文件涉及全球203个国家和地区的10万名客户的账目信息，储户包括王室成员、官员、企业高管、艺人，甚至是贩毒者和恐怖分子嫌疑人等。这些资料显示，汇丰银行积极向客户推销其秘密账户，银行雇员协助客户避税，并提供方案让逃税者走在“法律前端”。

　　这篇报告指出，持有离岸账户并不违反英国法律，但许多人利用它们来隐藏资金，避免税务部门发现。蓄意隐瞒资金以逃避税务属于非法。

　　法国当局于2013年对这些被盗数据进行评估，结论是名单上99.8%的法国公民都在避税。

　　报道还指出，汇丰银行不但对避税者视而不见，在部分案例中甚至主动协助客户。银行曾经给一个富有家庭一张海外信用卡，好让他们在海外提款机提取他们的隐藏存款。除此之外，汇丰还曾帮助其避税客户躲避法律监管。

　　英国税务海关总署在2010年获得了这些被泄数据，并排查出1100名瞒税人士，但近五年下来，仅有1名瞒税者被提起公诉。

　 　金融界“斯诺登”

　　盗取10万客户资料后交给法国

　　据悉，“国际调查记者同盟”成立于1997年，成员包括来自60个国家的160名调查记者，致力于联手揭露贪腐和跨境犯罪等罪行。瑞士的银行曾有特殊规定：客户资料是绝对的机密，任何政府机构和单位不会得知这些机密。为何“国际调查记者同盟”会有这些绝密资料呢?

　　这要源于2008年的一桩客户数据被窃案。当时，在汇丰瑞士分行工作的电脑专家法尔恰尼盗取了10万名客户的资料，涉及全球203个国家和地区。这是瑞士银行界有史以来最大的泄密事件，法尔恰尼也因此被称为银行界的“斯诺登”。

　　法尔恰尼是摩纳哥人，调查者曾到处搜寻他的下落，西班牙警方将他逮捕入狱，他还声称自己曾被以色列摩萨德特工绑架，因为他们想要他窃取的客户信息。

　　最终，他把这些资料交给了法国政府。后来，这上千页的数据被法国《世界报》获得，文件现在被分发到国际调查记者同盟、英国《卫报》、BBC和全球超过50家媒体机构，以进行联合调查。

　 　承认存在问题

　　已改革私人业务

　　据英国广播公司报道，汇丰银行承认瑞士分行曾助客户逃税。汇丰银行表示，自1999年收购瑞士分行后，此分行并没有与汇丰完全整合，以致对该行管控有疏忽，并表示会对此事负起责任。汇丰银行还表示，该行目前已全面改革其私人银行业务，自2007年至今已削减了将近70%瑞士账户。

　　而目前，该银行方面也面临着来自美国、法国、比利时、阿根廷等国的刑事调查。汇丰银行表示，它们正在“与有关当局合作”。

　　据悉，2012年，汇丰银行在美国被指控洗黑钱和为恐怖组织融资，为此支付了19亿美元罚金。

　 　中美互换

　　对方公民账户信息

　　从2014年7月1开始，美国《海外账户纳税法案》正式实施。据美国财政部表示，中美两国政府已经草签了一份协议，分别向对方提供公民账户信息。根据协议，中国将向美国政府提供美国税务居民在华金融账户的信息，而美国则会将中国公民在美国开设的账户信息向我国政府提供。美国《海外账户税收合规法案》的首要目的是反逃税，同时兼有反贪腐的作用，随着中美双方交换公民账户信息的推进，能对我国打击贪腐起到一定的威慑作用。